Leise Bredahl er tiltrådt som Senior Formuerådgiver hos Formue- & Investeringspleje.

Med sine mere end 30 år i finans- og banksektoren kommer hun med en solid og værdifuld erfaring indenfor formue-, pensions- og investeringsrådgivning.

Leise har en stærk ekspertise på pensionsområdet, da hun er uddannet på Forsikringsakademiet og således kan tilbyde kunderne et skarpt samlet formueoverblik og en helhedsorienteret personlig rådgivning.

Leise lægger stor vægt på en god og nær relation til vores kunder. Med udgangspunkt i kundens ønsker og drømme har hun fokus på at skabe værdi, overblik og tryghed.  Hun kommer til at yde værdifuld rådgivning for en bred portefølje af kunder.

Vi byder varmt velkommen til Leise.

Benjamin Hansen er tiltrådt som Chief Relationship Manager. Med sine mere end 25 år i finans- og banksektoren kommer han med solid og værdifuld erfaring med akkvisition i Wealth/Private Banking segmentet.

Benjamin er en stærk tilføjelse til teamet, hvor han i rollen som Chief Relationship Manager med skarpt overblik, kundefokuseret tilgang og tillidsskabende relationsopbygning vil skabe værdi for både os og vores kunder.

Benjamin Hansen kommer til at dyrke relationen til nye og bestående kunder overalt på Sjælland.

Mia Sewerin er tiltrådt som Back Office-medarbejder. Hun har 18 års erfaring med Office support i banksektoren.

Mia har et stærkt overblik over rapportering, dataregistrering samt kvalitetssikring af bagvedliggende processer, som vil gavne virksomhedens forretningsområder.

Vi byder varmt velkommen til Benjamin og Mia.

Årets første kvartal er slut, og vanen tro giver partner og investeringschef Johnny Madsen sit besyv med på det forgangne kvartals udfordringer, udvikling og muligheder på investerings- og obligationsmarkedet.

Igen runder vi inflations- og renteudviklingen, centralbankernes renteudvikling, verdensøkonomiens udfordringer, og meget mere. Fortrøstningsfuld afrunder Johnny Madsen kvartalsrapporten for 1. kvartal 2024 med følgende:

»Med udsigt til en forventelig blød landing i økonomien, hvor der kommer styr på inflationen, uden det kræver en større nedgang i den økonomiske vækst, er der fortsat positive udsigter på de finansielle markeder, om end at aktiemarkedet har kørt meget stærkt i 1. kvartal 2024.«

Der er fortsat et stykke vej endnu

I 2023 bidrog et begrænset antal aktier betydeligt til de samlede afkast i aktieindeksene. I modsætning hertil blev afkastene i aktieindeksene i første kvartal af 2024 genereret af kursstigninger i et bredere spektrum af virksomheder. Det afspejles i, at omkring 350 ud af de 500 virksomheder i S&P 500-indekset opnåede positivt afkast i perioden. Stigningerne i aktiekurserne kan imidlertid tilskrives en øget optimisme vedrørende den økonomiske fremtid. Denne udvikling er i vores optik et positivt signal om aktiemarkedets sundhed, fordi den reflekterer forbedrede økonomiske forventninger, som vi tager med os ind i andet kvartal af 2024.

Det gør vi, om end der stadigvæk er et stykke vej til målet om et fald i kerneinflationen for både den europæiske- og den amerikanske centralbank.

Vores forventninger fremadrettet

Det er vores forventning, at den økonomiske udvikling vil skabe mulighed for rentenedsættelser i løbet af året, og der er ved at komme styr på inflationen uden en markant nedgang i den økonomiske aktivitet. Det betyder, at der i vores øjne er udsigt til en blød landing i økonomien, selvom der umiddelbart tyder på divergerende vækst- og inflationsudsigter mellem USA og Euroområdet. Investeringsmæssigt læner vi os fortsat op ad vores devise om, at spredning er redning, hvorfor vi anbefaler en allokering mellem aktier og obligationer.

Læs hele rapporten for 1. kvartal 2024 her.

Er du klar til at udfordre dig selv og skabe en karriere inden for uvildig formuerådgivning hos Formue- & Investeringspleje A/S, hvor vi ikke kun investerer i formuer, men også i mennesker? Så er du måske vores nye formuerådgiver.

Vores forretningsmodel som familiekontor med uvildige formuerådgivere og et uafhængigt værdikoncept er i stærk vækst. Vi søger en dedikeret kollega til at styrke vores team og betjene kunder i Midt- og Sydjylland – med reference til kundechefen i Aalborg. Teamet består i dag af en kundechef, en akkvisitionschef og to senior formuerådgivere. Arbejdsstedet bliver i Vejleområdet med mulighed for at kombinere dit hjemmekontor med en arbejdsplads i Söderberg & Partners kontorer i Vejle og/eller Esbjerg.

Om jobbet

• Skabe kontakter og opbygge relationer til Söderberg & Partners-kontorer i blandt andet Vejle/Esbjerg-området og visitere kunder til vores stærke samarbejdskoncept.
• I samspil med kundechefen og akkvisitionschefen samt hovedkontoret i Roskilde at afholde aktiviteter og skabe relationer til potentielle kunder.
• Aktivt tilføre nye kunder og kapital for at sikre en fortsat bæredygtig vækst i F&I.
• Arbejde med uafhængig og langsigtet formueoptimering og at finde løsninger til private og selskaber med en større investerbar formue og kompleks økonomi.
• At betjene vores kunder efter vores ’Gourmet’-koncept, hvor vi stræber efter at skabe en førsteklasses kundeoplevelse i alle aspekter af samarbejdet.
• Udvikle dig i samarbejde med teamet med nogle af branchens mest erfarne og glade kolleger.
• Være en faglig sparringspartner for kolleger i teamet, ledelsen og øvrige stakeholders.
• Bidrage til et arbejdsmiljø, hvor vi tror på, at personlig udvikling, frihed og arbejdsglæde skaber gode resultater.

Om dig

• Passioneret for at skabe gode kundeoplevelser.
• Du har høj integritet og er god til at skabe nye relationer til potentielle kunder og samarbejdspartnere.
• Analytisk, lyttende og god til at identificere og forstå kundernes behov samt kommunikere vores bud på løsningerne på en måde, så kunderne føler sig trygge i dem (keep it simple).
• Du har erfaring med rådgivning inden for formueoptimering og vil gerne udbygge din kompetence på dette område.
• Du kan bidrage som teamplayer i en uformel virksomhed, som er kendt for høj kvalitet, ordentlighed og arbejdsglæde.

Om os

Formue- & Investeringspleje A/S blev grundlagt i 2000 af direktør Robert Thiesen og investeringschef Johnny Madsen, og i maj 2001 fik selskabet godkendelsen som fondsmægler. Siden er F&I vokset til en af landets førende, uvildige formueforvaltere med varetagelse af en portefølje på godt
seks milliarder kroner for selskaber, fonde og private. I 2020 fik F&I endnu en medejer, da den internationale forsikrings- og pensionsmægler Söderberg & Partners købte sig ind i virksomheden. Söderberg & Partners er en international virksomhed med cirka 4000 ansatte, heraf knapt 500 i Danmark, fordelt på 25 kontorer over hele landet. Söderberg og Partners har siden 2004 tilbudt virksomheder og velhavere uvildig rådgivning
inden for blandt andet firmapension, erhvervsforsikring og wealth management. Med købet af en majoritet i F&I i 2021 tilbydes kunder i S&P nu også formueoptimering og kapitalforvaltning via et henvisningssamarbejde med F&I. F&I beskæftiger i øjeblikket 22 medarbejdere og har hovedsæde i Roskilde samt filial i Aalborg og Holte. Det er planen at etablere nye filialer flere steder i landet inden for de kommende år.

Vil du vide mere?

Har du spørgsmål til jobbet eller Formue- & Investeringspleje A/S som virksomhed eller arbejdsplads, er du velkommen til at kontakte:

Kundechef Tom Bargisen på 4640 4071 eller mobil 4059 4075.
Growth Manager Henrik Sewerin på 2268 6440.

Ansøgning med CV sendes til tb@fogi.dk.

Vi inviterer løbende til samtaler.

Ansøgningsfrist er 1. juni 2024.

Henrik Christensen er tiltrådt som Senior Formuerådgiver med tilknytning til vores afdeling i Nordsjælland. Med sine mere end 25 år i finans- og banksektoren, kommer han med solid og værdifuld erfaring med og indsigt i formue- og investeringsforvaltning.

Henrik er en stærk tilføjelse til teamet, hvor han i rollen som Senior Formuerådgiver med skarpt, økonomisk overblik, helhedsorienteret tilgang og tillidsskabende relationsopbygning vil skabe værdi for både os og vores kunder.

I Nordsjælland skal Henrik sammen med kundechef Søren Wibom yde finansiel rådgivning for en bred portefølje af private- og erhvervskunder, opbygge kunde- og erhvervsrelationer og udbrede kendskabet til både virksomheden og forretningskonceptet.

Vi byder varmt velkommen til Henrik.

Ulla Raahauge Søgaard er tiltrådt som backup og support med tilknytning til afdelingen i Roskilde, hvor hun vil være at finde 25 timer om ugen.

Ulla kommer med en solid baggrund fra finanssektoren med stærke kompetencer inden for sags- og dokumentbehandling blandt andet i forbindelse med salg og køb af virksomheder, kontraktudarbejdelse, risikoerklæringer, legitimationskontroller, KYC, AML, tinglysning, og meget mere af det, der er en del af proceduren for onboarding af nye kunder hos Formue- & Investeringspleje.

For Ulla er det især nøgleord som struktur, grundighed, overblik og ”orden i penalhuset”, der er kendetegnende for hendes arbejde og evner i den administrative rolle.

Med sit forkromede overblik og sans for detaljer er Ulla som administrativ medarbejder ansvarlig for at lette og fremskynde opstarten for nye kunder, så forløbet kører så gnidnings- og bekymringsfrit som muligt.

Vi byder varmt velkommen til Ulla!

Helle Koch er tiltrådt som Senior Formuerådgiver med tilknytning til vores afdeling i Aalborg.

Helle kommer med en stærk baggrund indenfor finanssektoren, hvor hun gennem 36 år har siddet i forskellige stillinger og været rådgivet for store porteføljer af formuende privat- og erhvervskunder.

For Helles virke som formuerådgiver er det især nøgleord som tillid og tryghed, der er kendetegnende – og netop derfor er vi sikre på, at Helle er en værdifuld tilføjelse til vores team i Aalborg.

I Aalborg skal Helle sammen med resten af teamet være rådgiver for både private- og erhvervskunder, mens hun opbygger stærke kunderelationer og udbreder kendskabet til vores koncept og virksomhed.

Vi byder varmt velkommen til Helle.

Niels Pejtersen er tiltrådt som Senior Formuerådgiver med tilknytning til vores afdeling i Aalborg.

Niels kommer med en stærk baggrund i banksektoren, hvor han gennem 15 år blandt andet  har været chef for private banking og senest erhvervschef. Niels er en solid tilføjelse til teamet med hans force indenfor relationsopbygning, troværdighed og økonomisk overblik.

I Aalborg skal Niels sammen med resten af teamet være ansvarlig for private- og erhvervskunder, opbygge stærke kunderelationer og samtidig udbrede kendskabet til forretningskonceptet og virksomheden.

Vi byder varmt velkommen til Niels.

Kære kunder, samarbejdspartnere og venner af huset

Først og fremmest vil jeg ønske jer et rigtigt godt nytår.

Vi har nu lagt 2022 bag os, det 22. år i F&I’s historie, idet vi stiftede selskabet i december måned år 2000. Og sikke et år vi kan se tilbage på. Sjældent har vi oplevet så mange store begivenheder på et år, som det var tilfældet i 2022.

Krigen i Ukraine er naturligvis noget af det første, jeg tænker på, når året passerer revy i tankerne. Den fantastiske fred, min generation har nydt godt af på vores breddegrader hele livet, blev pludselig fuldstændig ødelagt 24.2.2022. Ord kan ikke beskrive, hvor ufatteligt ondt det gør at se på, hvordan diktatoren fra Rusland uden grund smadrer et andet land og dræber dets befolkning.

Heldigvis står en stor del af verdenssamfundet sammen om at hjælpe Ukraine og om at vise Putin, at den slags ikke sker uden konsekvenser, så forhåbentlig kan krigen snart finde en afslutning. Mine tanker går til alle dem, som har mistet deres liv og deres nære, samt deres hjem og ejendele i denne meningsløse krig.

Noget andet, som også ligger nært i tankerne, når jeg ser tilbage på 2022, er tabet af vores gode kollega Henrik Hoffmann fra Århus, som vi mistede i marts måned, kun 55 år gammel. Jeg har kendt Henrik i 25 år, og han havde arbejdet for os i næsten 10 år. Henrik var en rigtig god kollega, en dygtig rådgiver og et godt menneske, som vi savner i kredsen.

Året bød også på en fortsættelse af Covid-19-historien, om end vi efterhånden begynder at tro på, at den er blevet til at styre langt hen ad vejen. Igen må jeg anerkende værdien og styrken i, at sagkundskaben m.fl. på tværs af landegrænserne står sammen om at finde løsninger, så vi kan få slået tilbage mod så alvorlig en sygdom, som Corona er – specielt uden behandling og vaccinationer.

Vi kan nu igen bevæge os frit og uden restriktioner, så på dét område kom 2022 til at ligne et mere normalt år. Som jeg skrev i sidste års nytårsbrev, var det mit håb, at det igen blev muligt at gå til koncert og festival i 2022, og det ønske gik heldigvis i opfyldelse.

Jeg var selv en tur på Smukfestival i Skanderborg, og det var tydeligt at mærke den ekstra gode stemning i skoven efter et par år uden festival. Jeg satser på at gentage succesen igen til sommer i år.

Og så bød 2022 på noget, vi heller ikke har oplevet i efterhånden mange år; nemlig store prisstigninger på blandt andet fødevarer og energi, som medførte en inflation på over 10% p.a. Og så positive renter på indlån i banken. Det har, naturligt nok, fyldt rigtigt meget i vores hverdag efter, at vi nu har levet med meget lave renter, og sågar negative renter, i det seneste årti.

Vi har naturligvis gjort, hvad vi kunne for at navigere fornuftigt igennem den kraftige rentestigning, vi oplevede i 1. halvår af 2022, men når det går så hurtigt og rammer så bredt på alle typer obligationer uanset løbetid, var det ikke muligt at slippe udenom et tab på obligationerne i 2022. Selvom vi generelt har ligget med en rimelig lav varighed på vores obligationsportefølje, da vi netop ikke har følt, at vi fik betaling for at løbe en større risiko, slap vi ikke gennem året uden skrammer. Til gengæld kan vi nu se frem til, at vi igen har mulighed for at få positivt afkast af obligationerne fremover, og det glæder vi os naturligvis over. Så lad os håbe på, at vi kan tjene noget af tabet tilbage i 2023.

Jeg kan naturligvis ikke se tilbage på 2022 uden også at tænke på alle de store sportsbegivenheder, som fandt sted i årets løb. Specielt Tour de France – som også kiggede forbi i Roskilde – var ét af årets helt store højdepunkter. Og så vandt ”vi” ovenikøbet Touren – fantastisk præstation af Hr. Vingegaard! Så flot kørt!

Året bød selvfølgelig også på et VM i fodbold og andre store sportsbegivenheder, hvor Danmark var flot repræsenteret. Selvom jeg bestemt ikke hører til dem, som ved en masse om den slags, kan jeg ikke undgå at blive stolt af vores lille land, når vi gang på gang formår at deltage blandt de bedste i verden!

I F&I kan vi bestemt også se tilbage på et begivenhedsrigt år. Vi har blandt andet ansat syv nye kollegaer/rådgivere i årets løb, så vi hele tiden har dygtige hoveder og flittige hænder til at håndtere alle vores gode kunder.

Igen i 2022 kunne vi glæde os over mange nye kunder, og igen vil jeg benytte lejligheden til at sige alle jer, som tænker på at henvise nye kunder til os, en kæmpe tak – det sætter vi utroligt meget pris på! Vi får tre ud af fire nye kunder gennem henvisninger, og det må jeg erkende, at jeg er rigtigt stolt af. Alle vores gode kollegaer gør hver dag deres allerbedste for at leve op til de forventninger, vores kunder har til vores rådgivning og pasning af deres formue, og ingen anerkendelse er større, end når I sender flere gode kunder vores vej. Så tusind tak for det! Vi lover fortsat at gøre vores bedste for at leve op til jeres forventninger.

Vi har i mange år været repræsenteret rundt omkring i landet via rådgivere med hjemmekontorer, men i efteråret åbnede vi en helt ny afdeling af F&I i Aalborg, der er ledet af Tom Bargisen. Tom har samlet et super godt team af tre dygtige og erfarne rådgivere omkring sig, og jeg glæder mig rigtigt meget til at følge udviklingen for Tom og teamet de kommende år.

Det er planen, at vi åbner tilsvarende afdelinger yderligere 4-5 steder i landet over de kommende par år, så det skal I nok komme til at høre meget mere om i takt med, at vi finder nogle flere dygtige rådgivere og gode lokationer, de kan arbejde fra.

Vi har nu været en del af Söderberg & Partners i to år, og igen i 2022 lærte vi endnu flere gode kollegaer i de andre forretningsområder inden for firmapension og skade at kende, og sammen fandt vi nye muligheder for at hjælpe vores fælles kunder med endnu flere gode løsninger.

Den rejse er kun lige begyndt, og jeg ser frem til at udbygge relationerne endnu mere i det år, vi netop har taget hul på. Sammen med de to andre forretningsområder har vi mulighed for at levere en særdeles stærk og uvildig rådgivning på endnu flere områder, så tøv endelig ikke med at kontakte os, hvis I tænker, at det er noget, I kan have gavn af at høre om.

Jeg håber, 2023 byder på en afslutning af krigen i Ukraine, og så håber jeg naturligvis på fremgang på de finansielle markeder.

Tusind tak til jer alle for endnu et år med godt samarbejde.

Jeg håber, 2023 bliver et godt år for os alle.

De bedste hilsner og godt nytår.

Robert