Giv mest muligt bedst muligt videre
Et generationsskifte er en udfordring alle steder i erhvervslivet, og dyrlægebranchen er ingen undtagelse. Stribevis af klinikker bliver hvert år givet videre fra et ældre til et yngre familiemedlem, og hver gang er det en krævende opgave, der skal tænkes ordentligt igennem, og helst i god tid.
Hvis der er noget, der har potentialet til at skabe splid mellem familiemedlemmer, så er det penge. En arvet formue, aktieposter eller sågar en lottogevinst kan skabe konflikter mellem søskende, børn eller forældre.
Et generationsskifte i familievirksomheden – eksempelvis en dyreklinik – er på samme måde en øvelse, der skal gennemføres under hensyn til alle parter og ikke mindst omfatte alle de finansielle elementer i ligningen. Hos Formue- & Investeringspleje har vi stor erfaring med rådgivning i lige præcis den disciplin.
Når tankerne om et generationsskifte begynder at melde sig – som hovedregel hos den ældre generation – kommer spørgsmålene også. Hvis pensionen står for døren, handler det eksempelvis om, hvordan klinikken fortsat kan levere det livsgrundlag, den allerede har udgjort i adskillige år, hvis ikke årtier.
I den forbindelse tager vi en snak med vores kunder og eventuelt revisor og advokat, så vi kan få det hele på plads. For med et generationsskifte handler det som regel om, at man gerne vil give mest muligt bedst muligt videre, og det går både på følelser og økonomi.
Derfor skal vi identificere rollefordelingen og de fælles værdier mellem den ældre og yngre generation, og hvordan deres kompetencer skal i spil. Det gælder specielt hos de yngre, der skal føre klinikken videre.
Langt de fleste ejerledere vil gerne have, at deres ånd i et vist omfang lever videre i virksomheden, efter de er trådt tilbage, men på den anden side er det åbenlyst, at de nye folk i spidsen kommer med nogle andre input. Og måske er de slet ikke interesserede i, at den tidligere leder kommer med input, eller er til stede i det hele taget. Derfor er det vigtigt med en åben dialog om dette tidligt i processen!
Vi tager den lange dialog
Hertil knytter sig et andet vigtigt spørgsmål, for hvis man som ejerleder gennem måske 25-30 år pludselig er ude af sin egen virksomhed, nærmest fra den ene dag til den anden, hvad skal man så lave? Den dialog er vi også klar til at tage, og vores erfaring siger os, at den er nødvendig, men desværre også ofte overset.
Skridtet fra en travl hverdag til pensionisttilværelsen kan være endog rigtig stort, og hvis det indre vækkeur stadig ringer klokken seks, selvom klinikken ikke længere skal åbnes, så kan der hurtigt opstå en tomhed, som skal adresseres, og gerne i god tid.
Generationsskifter med glidende overgang kan være hensigtsmæssige, så den aftrædende part får et blødere skifte til den nye hverdag, der venter, både økonomisk og indholdsmæssigt. For selvom der er fulgt en pose penge med skiftet, så er det langt fra alle, der er klar til bare at trækket stikket og læse en bog.
Gennem os kan tidligere og nuværende kunder, der har eller skal til at gennemføre et generationsskifte, møde hinanden og udveksle erfaringer, ligesom vi selvfølgelig kan bidrage med vores perspektiv, ikke mindst på det finansielle område.
Vi har eksempler på kunder, der køber en feriebolig i udlandet, mens andre ønsker at opretholde netværk og kompetencer, eksempelvis gennem bestyrelsesarbejde eller som konsulent. Fælles for dem alle er, at vi har den lange dialog både før, under og efter skiftet, og herunder med revisor og advokat.
Rådet herfra er derfor også, at den part, der på et tidspunkt gerne vil gennemføre et generationsskifte, sætter gang i den proces så tidligt som muligt. På den måde kan vi bedst få afklaret alle forhold, og sørge for at både følelser, økonomi, praktik og fremtid kan komme på plads.
lb@fogi.dk
+45 4630 4070
Vi er i dag en af landets førende uvildige kapitalforvaltere med varetagelse af en portefølje på omkring fem milliarder kroner for selskaber, fonde og private.Med afdelinger i både Roskilde, Aalborg og Odense – og rådgivning af kunder i hele Danmark – er vi også til stede i dit nærområde, så tøv ikke med at kontakte os for at høre nærmere om dine muligheder.
Siden 2020 har vi været en del af den internationale forsikrings- og pensionsmægler Söderberg & Partners, der i en årrække har drevet Wealth Management i Sverige og Norge.
