Formuerådgivning er også for dyrlæger

Fogi.dk - nyheder

I en tid hvor mange dyreklinikker indgår partnerskaber eller bliver overtaget af større kæder, står et stigende antal tidligere ejere i en ny situation med en likvid sum penge, der med fordel kan reinvesteres for at sikre pensionsopsparingen eller bare et godt afkast. Formue- & Investeringspleje tilbyder uvildig rådgivning om netop det.

Veterinærbranchen er under forandring i disse år, hvor udviklingen går i retning af, at mange selvstændige dyrlæger vælger at indgå partnerskaber eller sælge deres klinikker til større kæder, der kan drive dem videre på et solidt finansielt fundament, til glæde for både medarbejdere, klienter og den tidligere ejer.

På baggrund af et salg af virksomheden, står et stigende antal tidligere ejere i en ny situation, hvor det økonomiske råderum har fået et boost. Når det kommer til forvaltningen af de indkomne midler, så er det lige præcis der, vi i Formue- & Investeringspleje har vores ekspertise.

Vi kan træde til med uvildig formuerådgivning – både før, under og efter et partnerskab eller et salg – og med en af vores erfarne rådgivere ved din side, skal du ikke bruge unødvendig tid og ressourcer på at sætte dig ind i økonomiske termer og aktiekurser. Derudover hjælper vi også med at varetage dine skatteforhold, som kan være vanskelige at gennemskue.

Vi ser mange eksempler på dyrlæger, der, efter at have været partnere og medejere af en klinik gennem en årrække, vil prøve noget andet måske i takt med, at karrierens efterår nærmer sig. I sådanne tilfælde kan vi hjælpe med at vækste dine midler, så der er et fundament til de næste skridt.

Overblik og skræddersyet profil

Hos Formue- & Investeringspleje har vi allerede adskillige dyrlæger blandt vores kunder, og med dem har vi holdt flere personlige møder for at høre om de drømme, de går rundt med, og som vi kan hjælpe dem med at opfylde. Står du i en lignende situation efter et kliniksalg, eller har du af andre årsager en større sum penge, som du gerne vil have til at vokse, så kontakt os endelig. Vi sammensætter en skræddersyet investeringsprofil i samarbejde med dig, og vi sørger for, at du altid har det nødvendige overblik over dine økonomiske forhold.

Det gælder ikke kun udviklingen i dine investeringer, men også på din pensionsopsparing, din skat, din bolig, en eventuel ny virksomhed og din familie. Og med en fast tilknyttet formuerådgiver som din personlige kontaktperson kan du altid være sikker på, at den samme person varetager dine interesser. En anden fordel ved vores ydelser er, at vi som uafhængige finansielle rådgivere ikke er ejet af en bank eller bundet af aftaler om provision eller kurtage. Vi har derfor ingen interesse i at sælge dig produkter og standardløsninger, du ikke har behov for. Til gengæld er vi stolte over at kunne tilbyde dig branchens stærkeste personlige formuerådgivning.

Kontakt Lars Bligaard hos Formue- & Investeringspleje
lb@fogi.dk
+45 4630 4070

Vi er i dag en af landets førende uvildige kapitalforvaltere med varetagelse af en portefølje på omkring fem milliarder kroner for selskaber, fonde og private.Med afdelinger i både Roskilde, Aalborg og Odense – og rådgivning af kunder i hele Danmark – er vi også til stede i dit nærområde, så tøv ikke med at kontakte os for at høre nærmere om dine muligheder.

Siden 2020 har vi været en del af den internationale forsikrings- og pensionsmægler Söderberg & Partners, der i en årrække har drevet Wealth Management i Sverige og Norge.

Giv mest muligt bedst muligt videre

Fogi.dk - nyheder

Et generationsskifte er en udfordring alle steder i erhvervslivet, og dyrlægebranchen er ingen undtagelse. Stribevis af klinikker bliver hvert år givet videre fra et ældre til et yngre familiemedlem, og hver gang er det en krævende opgave, der skal tænkes ordentligt igennem, og helst i god tid.

Hvis der er noget, der har potentialet til at skabe splid mellem familiemedlemmer, så er det penge. En arvet formue, aktieposter eller sågar en lottogevinst kan skabe konflikter mellem søskende, børn eller forældre.

Et generationsskifte i familievirksomheden – eksempelvis en dyreklinik – er på samme måde en øvelse, der skal gennemføres under hensyn til alle parter og ikke mindst omfatte alle de finansielle elementer i ligningen. Hos Formue- & Investeringspleje har vi stor erfaring med rådgivning i lige præcis den disciplin.

Når tankerne om et generationsskifte begynder at melde sig – som hovedregel hos den ældre generation – kommer spørgsmålene også. Hvis pensionen står for døren, handler det eksempelvis om, hvordan klinikken fortsat kan levere det livsgrundlag, den allerede har udgjort i adskillige år, hvis ikke årtier.

I den forbindelse tager vi en snak med vores kunder og eventuelt revisor og advokat, så vi kan få det hele på plads. For med et generationsskifte handler det som regel om, at man gerne vil give mest muligt bedst muligt videre, og det går både på følelser og økonomi.

Derfor skal vi identificere rollefordelingen og de fælles værdier mellem den ældre og yngre generation, og hvordan deres kompetencer skal i spil. Det gælder specielt hos de yngre, der skal føre klinikken videre.

Langt de fleste ejerledere vil gerne have, at deres ånd i et vist omfang lever videre i virksomheden, efter de er trådt tilbage, men på den anden side er det åbenlyst, at de nye folk i spidsen kommer med nogle andre input. Og måske er de slet ikke interesserede i, at den tidligere leder kommer med input, eller er til stede i det hele taget. Derfor er det vigtigt med en åben dialog om dette tidligt i processen!

Vi tager den lange dialog

Hertil knytter sig et andet vigtigt spørgsmål, for hvis man som ejerleder gennem måske 25-30 år pludselig er ude af sin egen virksomhed, nærmest fra den ene dag til den anden, hvad skal man så lave? Den dialog er vi også klar til at tage, og vores erfaring siger os, at den er nødvendig, men desværre også ofte overset.

Skridtet fra en travl hverdag til pensionisttilværelsen kan være endog rigtig stort, og hvis det indre vækkeur stadig ringer klokken seks, selvom klinikken ikke længere skal åbnes, så kan der hurtigt opstå en tomhed, som skal adresseres, og gerne i god tid.

Generationsskifter med glidende overgang kan være hensigtsmæssige, så den aftrædende part får et blødere skifte til den nye hverdag, der venter, både økonomisk og indholdsmæssigt. For selvom der er fulgt en pose penge med skiftet, så er det langt fra alle, der er klar til bare at trækket stikket og læse en bog.

Gennem os kan tidligere og nuværende kunder, der har eller skal til at gennemføre et generationsskifte, møde hinanden og udveksle erfaringer, ligesom vi selvfølgelig kan bidrage med vores perspektiv, ikke mindst på det finansielle område.

Vi har eksempler på kunder, der køber en feriebolig i udlandet, mens andre ønsker at opretholde netværk og kompetencer, eksempelvis gennem bestyrelsesarbejde eller som konsulent. Fælles for dem alle er, at vi har den lange dialog både før, under og efter skiftet, og herunder med revisor og advokat.

Rådet herfra er derfor også, at den part, der på et tidspunkt gerne vil gennemføre et generationsskifte, sætter gang i den proces så tidligt som muligt. På den måde kan vi bedst få afklaret alle forhold, og sørge for at både følelser, økonomi, praktik og fremtid kan komme på plads.

Kontakt Lars Bligaard hos Formue- & Investeringspleje
lb@fogi.dk
+45 4630 4070

Vi er i dag en af landets førende uvildige kapitalforvaltere med varetagelse af en portefølje på omkring fem milliarder kroner for selskaber, fonde og private.Med afdelinger i både Roskilde, Aalborg og Odense – og rådgivning af kunder i hele Danmark – er vi også til stede i dit nærområde, så tøv ikke med at kontakte os for at høre nærmere om dine muligheder.

Siden 2020 har vi været en del af den internationale forsikrings- og pensionsmægler Söderberg & Partners, der i en årrække har drevet Wealth Management i Sverige og Norge.